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保監會楊明生:貨幣政策從緊對險企是利好

日期:2010-02-01

“明年將實行的從緊貨幣政策,對保險公司是個利好消息。”中央經濟工作會議閉幕次日,中國保監會副主席楊明生在南京舉辦的“保險資產管理政策培訓班”上表態。

中央經濟工作會議提出,2008 年我國將實施穩健的財政政策和從緊的貨幣政策,緊縮銀根、上調存款準備金率和利率仍是主要調控手段,2008年貸款增長率目標降為13%(2007年為15%)。

“在信貸收縮的情況下,資金面趨緊,而保費的流入不會受到太大影響,這給保險行業提供了機會,保險公司可在更多的渠道配置資產,保險資金的長期性正符合很多投資項目的需要。”楊明生稱。

楊的表態顯示出,監管部門更希望保險機構投資者借此機會,降低對股票市場的依賴,進行更廣泛和多元的投資,以達到分散風險的目的。保監會資金運用部主任孫建勇亦在是次培訓班上強調,未來,保險資金的運用應更強調風險防范,進行多元化投資。

保監會統計數據顯示,截至今年10月底,我國保險資金運用余額26275.7億元,比年初增長了34.9%。其中股票、股權投資和證券投資基金等權益類投資6830.9億元,占比26%。

“2007年不是一個正常的年份。”一位保險資產管理公司高管人員感嘆,2007年保險業抓住了股票市場的機會,取得了前所未有的高投資收益。以中國人壽為例,截至9月末,其可供出售金融資產為38.19億元,較去年末大增近60%。前三季度8.63%的總投資收益率,在連續4個月單月保費同比負增長的情況下,將每股收益支撐于0.87元。

但該人士認為,這并不意味著今后每年都能與之比較,保險資金的性質決定了其應尋求長期穩定的投資回報。因此,注重固定收益類投資,并尋找符合保險資金性質的投資項目以分散風險,應成為未來投資走向。

實際上,近兩年監管部門已通過對保險資金投向的逐步拓寬,為保險機構鋪平了“拓疆”的道路。

2006年3月,保險公司獲批間接投資基礎設施項目;2006年6月,保險資金獲準直接或間接投資于資本市場,投資資產證券化產品、不動產、創業投資企業并進行境外投資;2006 年9 月,保監會允許保險機構投資未上市商業銀行的股權,總額可達保險公司上年末總資產的3%;7月,保險資金境外投資正式開閘。

保險機構也已通過一年的實踐小有收獲。2006年7月,平安保險通過平安信托投資三段山西境內的高速公路;2007年初,其又斥資6億元收購華銀交通49%股權,涉足基建領域;2006年底,中國人壽集團以350億元入股南方電網31.94%;2007年,泰康資產管理公司先后推出“泰康-開泰鐵路債權計劃”和“泰康-上海水務債權計劃”;之后,人保資產管理公司推出債權計劃進入能源領域。

雖然2008年股票市場很可能出現的震蕩,會增加保險資金股票投資收益的不確定性,但國信證券金融行業分析師武建剛預計,2008年2-3次上調利率的預期對以投資固定收益產品為主的保險資金仍是有利的。

此外,中央經濟工作會議還給保險業務增長帶來了機會。會議提出,要提高農業抵御自然風險能力,完善農村最低生活保障制度;擴大城鎮職工基本養老保險和基本醫療保險覆蓋面,探索建立農村養老保險制度;擴大城鎮居民基本醫療保險試點,普及新型農村合作醫療制度。

“無論在參與新農合,還是開拓‘三農’保險上都有很多機會,縣域保險很快就會成為保險公司的爭奪之地。”一中型壽險公司副總經理表示。

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