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周小川:金融改革任務艱巨 貨幣政策不能隨意調

日期:2012-01-09

 周小川:中國金融業改革任務依然艱巨

先關注昨天閉幕的第四次全國金融工作會議。在這次金融工作會議召開前夕,我們財經頻道特別采訪到了中國人民銀行行長周小川,周小川2002年12月起從證監會調任央行行長,可以說全程參與了近10年來中國金融業的改革、發展歷程,周行長告訴記者,這幾年,我國金融改革發展取得顯著成效,下一步,要落實黨中央、國務院部署,進一步深化改革,推動發展。

中國人民銀行行長周小川表示,應該說整個中國金融業,不管從宏觀調控上來看,不管從支持國民經濟發展和減少風險應對危機這個角度來看,表現都相當不錯,在這次金融危機中表現都相當不錯,但是我們說你要想量化也是很難的。同時我們也不希望給大家一種有自滿的任何信號,因為我們終究還是一個發展中國家,終究金融,特別是在市場經濟中的金融,還是處于改革轉軌過程之中,從計劃經濟到市場經濟這樣一個轉軌過程中,我們認為還很艱巨。所以我希望大家能夠理解未來的任務還非常重,我們要看到就是我們離目標還有很大的距離,我們還有很多差距,我們需要努力。

周小川:貨幣政策穩健最重要

不能隨意調整

2011年,貨幣政策回歸穩健,貨幣信貸穩步增長的同時,也有一些中小企業感言資金比以前緊了,有人甚至就說,這都是貨幣政策惹的禍。我們也把這個問題拋給了周小川行長,他表示,貨幣政策必須兼顧很多方面,總體來說總量是適度的。

中國人民銀行行長周小川表示,總量把握我認為是合適的,但是與此同時,2011年對中小企業的融資增長幅度還是非常明顯,高于企業融資速度,這個也是高的幅度,也是近年來很少見的。不應該說由于某些環節,可能由于結構性的問題資金還存在問題,就一定導致一個結論就是說這個總量政策要調整。有時候總量政策調整了以后,有可能它的傳導機制,錢還不一定到所需要的地方去,那樣的話,就有時候正的效果和負的效果就可能會出乎你原來的預想。

關于如何理解“穩健”的貨幣政策,周小川表示,今年貨幣供應的具體數量要考慮基數和歷史變化因素。

中國人民銀行行長周小川表示,穩健是因為這個詞的覆蓋面比較大一點,具體來講從貨幣政策的一些工具和目標來講,都是高度數量化的,所以它會建立在數量的基礎之上。每年跟每年的基數不一樣。再有一條不一樣的,就是說歷史不是很平滑的,并不是直線前進的,那你說我們在2008年四季度受到國際金融危機沖擊,生產各個方面一下子就下去了,出現一個低谷,2009年我們通過一攬子經濟刺激計劃,我們的貨幣供應量和財政的支出,向上有很大的一個提高,來作為一個應對措施。這樣的一個基數的變化也必須考慮在內。

周小川:地方財政舉債問題需要清理

這次全國金融工作會議中,“防范風險”可以說是未來金融業發展的重中之重,市場和媒體比較關心的一個風險就是近兩年陸續到期的地方政府融資平臺的債務風險,周小川表示,地方財政通過融資平臺舉債現象確實存在,但中國完全有能力控制和消化地方政府的債務問題。審計署1月4號發布的一組數據顯示,目前,地方政府違規擔保涉及464.75億元債務,僅整改到位220.27億元;1319.8億元債務資金未及時安排使用問題,僅整改到位1017.47億元; 351億元債務資金被投向資本市場、房地產和“兩高一剩”即高能耗、高污染、產能過剩項目問題,僅整改到位140.35億元;融資平臺公司虛假出資、注冊資本未到位等2441.5億元問題,只整改到位983.23億元。依此計算,地方債務中違規資金達到了5308.58億元,而其中未整改到位的資金為2716.65億元。

中國人民銀行行長周小川表示,這種現象中央也已經給予非常高度地重視,一個是要清理、要規范,同時有一些試點表明,如果你真正需要債務融資的話,那應該走正路,不要繞道而行。與此同時,這些年應該說我們的銀行體系經過改革開放,實際上它也都是經過鍛煉成長的,就是說它即便是給地方政府融資平臺去貸款,它也是實際上獲得了相當大的保證,這些保證都有,都做了相當明確的手續,最后地方會有措施來對這些進行還款的。當然也有一部分是屬于不規范的,所以處于在清理、在規范的過程中。整體來講,中國因為整個政府債務與GDP之比,總體處于在國際上比較低的范圍內,因此我們應該說我們是有能力控制和消化地方財政的債務問題。

周小川:利率市場化已初具條件

去年以來,“穩步推進利率市場化”經常被提及,這也引發了利率市場化步伐將加快的猜想。財經頻道記者在采訪央行行長周小川和四大行掌門人的時候,他們對于利率市場化都給出了自己的答案。

中國人民銀行行長周小川表示,目前慢慢地差不多這一輪(銀行改革)都做完了,這個條件應該說基本上具備了,你要說百分之百具備,也還需要打個問號,有些事情還需要做,但是基本上具備了。

周小川說,雖然目前參與的市場主體改革已經完成,但是市場本身還存在不少約束條件。

中國人民銀行行長周小川表示,首先我們說存款利率的提高,很容易轉嫁貸款利率的提高。另外存款利率的提高,銀行籌資的成本會提高,存款的金融機構不是同等的財務硬約束,這樣它們競爭起來會有些亂,亂的時候就容易產生抬價吸收存款。而且越是成本約束弱的機構越敢于抬高成本來吸收存款,這個競爭會出現很大的問題。

業內人士分析,存貸款利率的底線一旦撤銷,對于利差收入占比80%以上的商業銀行而言將是巨大挑戰。

穩步推進利率市場化,國有大型銀行業金融機構做好準備了嗎?

中國黨委書記蔣超良表示,在中國目前還不具備利率完全市場化,因為利率作為一個資金的價格,跟商品價格一樣,現在我們國家這種商品價格,有的地方還沒有完全放開,它市場化有一個過程,它的發育程度是要有一個周期的。

中國黨委書記王洪章表示,現在框架有了,但推出是不是合適,我們做了一些準備,特別是我們貸款的議價能力,包括我們處理業務的定價能力,和過去比有很大的不同,現在存貸款利率和過去比有一個很大的放開,和客戶的議價、商定,提供哪些服務,如何用這個收益,利率的收益能夠覆蓋我們的經營成本,覆蓋到什么程度,這種外部的議價能力和內部的定價轉移的能力和過去比,有很大的提升,我們做了一些準備。

行長李禮輝表示,我們的所有的外幣業務,它的存款利率,貸款利率,已經基本上都是市場化的。我們中國銀行(601988,股吧)的所有海外業務,也全部是市場化的。所以說應該說,我們是最具備條件來迎接這個利率市場化的挑戰的。

周小川:人民幣匯率波動區間可進一步擴大

在本次金融工作會議上,除了利率市場化,人民幣匯率改革問題和人民幣走出去戰略也備受社會各界關注。根據國家外匯局的統計數據,從2011年10月開始,外匯占款連續兩個月出現下滑,同時進入11月中下旬后,人民幣兌美元出現了小幅貶值的走軟態勢,這些都引發了市場對于熱錢流出的擔憂,周小川行長在接受財經頻道專訪時就表示,資本的雙向流動,進而人民幣匯率雙向浮動,表明我們更加接近匯率改革的目標。

中國人民銀行行長周小川表示,我們覺得,這些年的匯率機制改革的目標以及我們提出減順差、促平衡,這個是危機之前就提出了這些目標。/資本不是說只是一個方向的流動,而就是應該希望它有流入也有流出,這樣的話就說明平衡點會比較接近。

周小川表示,資本雙向流動之后,市場上關于人民幣單向升值的預期就會減弱,這也為人民幣匯率進一步擴大波動區間創造了條件。

中國人民銀行行長周小川表示,我們現在有一個每日外匯市場浮動區間,正負千分之五,這個比例應該說是很明顯有空間可以擴大。隨著資本流入流出相對比較均衡,或者有些匯率也是雙向浮動的情況下,這時候應該說條件比較成熟,就是匯率的波動區間可以進一步擴大。擴大只不過就是說允許市場上,每日之間往上可以更多一點,往下也可以更多一點,這是由市場供求關系和市場參與者他們所提出的交易所決定的.

 來源:經濟信息聯播

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