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做投資,性情的重要性遠超智商

先來分享三段話:

(1)你不需要有很高的智商,你用不著同時下三盤國際象棋,或者同時打二副橋牌,你需要一種性情,無論是群居還是獨處,你都能夠做到從容自若。"

(2)你用不著懂得貝塔值、有效市場理論、 現代組合理論、期權定價理論和市場形成理論,實際上,對這些一無所知反而更好,當然,這是商學院的觀點,因為他們的金融課程就講授這些內容,可是,在我們看來,學習投資的學生,只要掌握兩門課程就足夠了, 一是怎么給企業估價,二是怎么看待價格。"

(3)很早以前,當我明白擁有某種性情,可以使人成功時,我就努力強化這一性情,對金融業來說,性情的重要性遠遠超過智商,做這一行,你不需要是個天才,但確實需要具備合適的性情。"

看完上面這段話,你是怎么想的呢?是不是想說怎么可能呢,投資怎么會像說的那么簡單,這個領域可是一賺二平七虧啊,不懂專業知識怎么能投資賺錢,忽悠誰呢?

且慢,讓我告訴你,上面第一段話是巴菲特先生的話,第二段話是他的搭檔查理 · 芒格先生的話。我們就用上面兩段話,引申出今天的話題和觀點。

一、以下幾種現象是否發生在你身上呢?

1、沉迷于股票每日漲跌。不能忍受每天不看盤,哪怕是和朋友聚會聊天、開會、開車等紅燈、去洗手間等都要時不時拿出手機看看股票走勢,恨不得一天 24 小時和周六周日都是交易時間。

2、無法忍受一時虧損。股票上漲時得意忘形,股票下跌時百爪撓心,股票的漲跌甚至影響到正常的工作和生活。

3、想在股市賺快錢。老是想著在股市一夜暴富,虧了想迅速回本,賺了嫌賺的不夠,心態急切。

4、特別關心別人投資的股票。一旦別人有所失誤,就大加批評,別人股票大漲就獨自嘆息或有追漲的沖動。

5、難以容忍其他投資者的不同觀點。投資想法不同時,就惡語相向。這點我體會深刻,你若在論壇或平臺上發布的觀點與其個人判斷或第二天走勢稍有不同,就會得到奚落和嘲諷,根本不能用更大一點的視野(哪怕是往后看三天)看問題。

6、試圖解釋市場每一個偶然波動。試圖將投資結果不佳歸咎于 " 天災 "。比如央行貨幣政策亂來,政客不懂經濟學,救市措施不當等。

7、不斷收集新數據支持自己的某個投資觀點。對不能支持自己觀點的數據,置之不理。

8、不斷把自己和各種指標比較。比較自己是否跑贏了某某指數,是否跑贏了某某基金。

9、缺乏獨立思考。不好好做功課,聽信 " 所謂 " 專家的小道消息,盲目的相大 V。分不清電視節目和真正投資觀點間的差別。

以上幾種現象是否似曾相識?或者,是否正在發生在你的身上呢?若以上幾種情況你已經具備了其中的幾條,對不起,我可以給你肯定的答案,就此告別股市吧,你是無法長期立足于這個市場的,也可能趕上運氣好,遇到了幾年不遇的大牛市賺了一筆,但大概率的會在隨后的調整中將利潤回吐掉甚至虧損。因為這些做法,會讓你陷入失敗的泥沼。

那么,怎么做才能在股市長期立于不敗之地?才能成為一名成功的投資者呢?

二、其實你距離成為成功的投資者只差兩步

(一)養成成功者的投資性格

1、" 視野 " 的養成

股市很奇妙,可以讓你花 1 元錢買到價值 2 元甚至 5 元的東西,前提是你必須要有足夠的視野,實業投資可不行。數據統計顯示,股票市場每 10 年有一次改變人生軌跡的重大機遇,如滬指 1991 年成立時的 100 點、1994 年大熊市的 325 點、2005 年的 1000 點、2008 年的 1664 點。每二年或四年有一次較大機遇。關鍵是你有足夠的視野能看到這些,并付諸于行動,而不是每天盯著你的股票上否上漲或下跌了百分之幾。一個投資者若沒有能看到 2 — 4 年的視野,是等不到歷史大底抓住大的賺錢波段的。當然如果你有能看十年的視野就更好了。

2、" 心態 " 的養成

當你有了足夠的視野,心態做到波瀾不驚就會很容易。我在我的投資體系系列文中專門撰文講解了《什么樣的心態才能在股市賺錢》,我常說,當你能做到股票賬戶內的錢波動感覺與你無關,你就離賺錢不遠了。其實,這講的就是一個淡定淡然的心態,當你養成了這樣的心態,你就不會隨波逐流,追漲殺跌。

3、" 耐心 " 的養成

投資機會的到來需要耐心等待。為了等待迪斯尼的投資機會,巴菲特關注了 30 年;為了等待白銀的投資機會,同樣關注了 30 年,功夫不負有心人,這一等待讓他等來了白銀價格 650 年的最低點;對于可口可樂這家絕無僅有的大藍籌,巴菲特關注了 52 年,直到 1988 年,大腦和眼睛才建立聯系,將其納入自己的重倉。是的,股票市場永遠充滿機會,耐心的投資者,只需要靜靜地等待,直到烏龜落進壇子里,錢堆在角落里,我們所要做的是,走過去拾起它。

持股同樣需要耐心。只要自己選中的優質公司,能以之前速率,持續穩健提高內在價值,就應耐心持有。巴菲特持有 CEICO,至今已超過 20 年,華盛頓郵報更是超過 30 年,時間是優秀企業的朋友,巴菲特的耐心得到了巨大的獎賞,CEICO 增值超過 50 倍,華盛頓郵報增值超過 120 倍,而且巴菲特聲稱,連同可口可樂、吉列等 , 將持有他們到永遠。價值投資鼻祖菲爾 · 卡里特,持有格爾福兄弟公司超過 50 年,其哈佛學兄佛瑞德 · 阿貝 , 曾經購買了價值 1400 美元的股票,持有 60 年后,阿貝得到了 200 萬美元。大部分時間 阿貝僅僅是在那兒閑坐,而不是觀察他的股票,他很自信,假如你在很低的價位購買的股票,無論進展如何,你都不會虧本,為什么還那么在意呢?1995 年 4 月 28 日,別人問時年 98 歲的卡里特 , 在過去的 75 年里,對于投資 , 你學到的最重要的東西是什么?" 耐心 ," 卡里特不假思索。

巴菲特陣營的投資者的成功事實告訴我們,股票市場是一個變換位置的中心,錢在這里從活躍的投資者流向有耐心的投資者。環視我們的 A 股市場 , 同樣不乏具有耐心的投資者 , 取得不俗業績的成功示例,A 股市場也確實存在這樣的投資標的 , 有幾個短線炒家能夠戰勝長期耐心持有云南白藥 , 萬科等等優質公司的價值投資者呢 ? 如果你的耐心不夠,或許你應該去少林寺,參禪打坐三五年后再來投資,成績或許不錯。如果你買進時,沒有 4 年等一回的耐心,就不要來投資,買進了優質公司 , 你不能持股等 4 年,同樣不要來投資。當然,等待是痛苦的,但是等待是值得的,也是必須的。

4、" 自律 " 的養成

當你具備和掌握了一定的投資方法,你需要做到的就是知行合一,否則一切都是泡影。麥當勞的締造者雷 · 克羅克,在總結自己的成功時,得出發自肺腑的體會,使得一個人在人生成就和事業成功方面,卓爾不群,超撥于蕓蕓眾生之上的最基本因素是:他強大的自律能力!他說:" 是的,我百分之百地確信,一個人和另一個人之間的本質區別 -- 其中的一個成就斐然 , 盡展風流,而另一個依然默默無聞,無足輕重 -- 是前者所擁有的控制和約束自己更強大的能力。"

(二)建立適合自己的投資體系

與許多炒股的朋友交流后,大家都有這樣的感受,雖然股票的講座,書籍看了很多,技巧方法也學了不少,但越學越迷糊,一到實戰中仍是茫然無措。我過去也有這樣的經歷,我 2006 年入市,完整經歷兩輪牛熊,早年就沉迷過一段時間技術指標分析,后來也看了很多炒股技巧的資料,但實戰的水平并沒有隨著知識的積累而同步提高,反倒是學的越多越迷茫。2011 年前,幾乎沒能賺到錢,一直在折騰在試驗各種投資方法。但 2012 年至今,即便是剛剛過去的股災也算在內,整體收益率大概在 4 倍,我心得最重要的一點,就是 2012 年以后我形成了自己的投資體系,并堅定執行了下來。

大多數朋友的誤區是與困惑就是還沒有形成自己的體系,也沒有意識到要形成自己的體系。在剛剛學習股票時只注意一招一式的花拳繡腿,迷信捕捉黑馬的秘籍絕招,而忽視大的體系的架構,若不能形成自己的體系,所學的技術方法如一盤散沙,不能凝聚無法形成合力。自己也找不準方向,把不同體系的理念,技巧都拿過來,結合無法整合,這樣學的越多,反而越是迷茫。

其實,無論是中小投資者還是機構、基金,包括巴菲特、索羅斯這些大師,都必須有自己的投資體系。巴菲特和索羅斯是世界兩大頂級投資大師,他們都是通過投資投機賺得了數十上百億的財富,用實踐證明了自己投資的成功。但這兩位大師卻是不同的投資體系。巴菲特取道格雷厄姆的價值投資,并融合了費雪,芒格的理念從而形成一套自己的成熟體系,并堅守一生最終取得了極大的成功。而索羅斯受哲學導師的啟發提出自己的反身性理論并以此為核心指導自己的投機活動,同樣取得了不凡的成功。雖然兩者投資體系和盈利模式截然不同,但通過形成自己的體系并堅持自己的體系而取得了成功。

因此,投資體系不能走入誤區,體系沒有好壞優良之分,不能人云亦云。巴菲特和索羅斯的理念不一定適合你。很多基金經理的理念和投資方法也不一定適合你,所以說每個人必須得根據自己的真實情況來制定符合自己的投資理念、投資系統。

投資體系是一個很廣的概念,從理念,到技術方法,思維模式、行為準則等等,它應該是我們投資的核心價值觀,圍繞著這個核心,來展開我們的學習,投資實踐,才能有所學,有所不學,有所為,有所不為。那些細枝末節都應該為這個核心而服務。

講到這里,你是否會明白,股票市場,并不是高智商者賺低智商者的錢 , 也不是高學歷者賺低學歷者的錢 , 過去不是 , 將來也不可能是。聰明如牛頓、愛因思坦者 , 他們的投資業績一塌糊涂,巴菲特、索羅斯之所以取得偉大的投資業績 , 并不是他比別人更聰明。養成成功投資者的性格和建立適合自己的投資體系是決定你走向成功與否的關鍵。

投資不是生活的全部,我們還有詩和遠方,還有家人和朋友。

 

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